POLÍTICA DE AML
A Appexfx não tolera lavagem de dinheiro e apoia a luta contra lavadores de dinheiro. A Appexfx segue as diretrizes definidas pelo Joint Money Laundering Steering Group do Reino Unido. O Reino Unido é um membro pleno da Financial Action Task Force (FATF), o órgão intergovernamental cujo propósito é combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A Appexfx agora tem políticas em vigor para impedir que as pessoas lavem dinheiro. Essas políticas incluem:
- garantir que os clientes tenham uma prova de identificação válida
- manutenção de registros de informações de identificação
- determinar que os clientes não são terroristas conhecidos ou suspeitos, verificando os seus nomes em listas de terroristas conhecidos ou suspeitos
- informando os clientes que as informações fornecidas podem ser usadas para verificar sua identidade
- acompanhando de perto as transações financeiras dos clientes
- Não aceitamos dinheiro, ordens de pagamento, transações de terceiros, transferências de casas de câmbio ou transferências da Western Union.
A lavagem de dinheiro ocorre quando fundos provenientes de uma atividade ilegal/criminosa são movimentados pelo sistema financeiro de forma a fazer parecer que os fundos vieram de fontes legítimas.
A lavagem de dinheiro geralmente segue três etapas:
- em primeiro lugar, o dinheiro ou equivalentes de caixa são colocados no sistema financeiro
- em segundo lugar, o dinheiro é transferido ou movido para outras contas (por exemplo, contas de futuros) por meio de uma série de transações financeiras projetadas para ocultar a origem do dinheiro (por exemplo, executando transações com pouco ou nenhum risco financeiro ou transferindo saldos de contas para outras contas)
- E, finalmente, os fundos são reintroduzidos na economia para que pareçam ter vindo de fontes legítimas (por exemplo, fechando uma conta de futuros e transferindo os fundos para uma conta bancária).
Contas de negociação são um veículo que pode ser usado para lavar fundos ilícitos ou para esconder o verdadeiro dono dos fundos. Em particular, uma conta de negociação pode ser usada para executar transações financeiras que ajudam a obscurecer as origens dos fundos.
A Appexfx direciona as retiradas de fundos de volta para a fonte original de remessa, como medida preventiva.
O Código Internacional de Combate à Lavagem de Dinheiro exige que as instituições de serviços financeiros estejam cientes de possíveis abusos de lavagem de dinheiro que podem ocorrer na conta de um cliente e implementem um programa de conformidade para impedir, detectar e relatar possíveis atividades suspeitas.
Estas diretrizes foram implementadas para proteger a Appexfx e seus clientes.
Para perguntas/comentários sobre essas diretrizes, entre em contato conosco pelo e-mail [email protected] .
